Цифровая валюта Венесуэлы

Экономика при президенте Мадуро находится в тяжелейшем положении и он решил прибегнуть к такому еще не испытанному инструменту как цифровая валюта Венесуэлы. Главная причина этого – война, которую США ведут против этого государства. Война пока не горячая, а экономическая. Последние действия Вашингтона на этом направлении – объявление в августе 2017 года о новой серии экономических санкций. Расширены чёрные списки лиц из окружения президента Венесуэлы Николаса Мадуро.

Введён запрет на покупку государственных долговых бумаг Венесуэлы, причём к ним отнесены не только казначейские облигации, но и долговые бумаги государственной нефтяной компании PDVSA. Эта примерно такая же санкция, которую Вашингтон грозит применить в отношении государственных долговых бумаг России. Руководство Венесуэлы прекрасно понимает, что в любой момент санкции могут стать ещё более жёсткими, в частности могут быть заблокированы расчёты в долларах.

Многолетний прессинг Вашингтона на Венесуэлу серьёзно ослабил экономику страны и расстроил денежное обращение. По итогам 11 месяцев 2017 года уровень накопленной инфляции в Венесуэле составил 1369%. К концу года, согласно прогнозу экспертов, этот показатель должен возрасти до 2000%. Одновременно происходит непрерывное падение курса национальной валюты (боливар) по отношению к доллару, наблюдается тотальная долларизация денежного обращения. Обычные наличные деньги в стране почти закончились, люди выстраиваются перед банкоматами в огромные очереди, но те выдают максимум 10 тысяч боливаров в день, этого хватает только на несколько чашек кофе.

В 2007 году Венесуэла разорвала отношения с Международным валютным фондом и перестала представлять в МВФ финансовую статистику. О некоторых финансовых показателях страны, например о государственном долге, можно лишь гадать, официальных данных нет. Аналитики оценивают общий госдолг Венесуэлы в 100-150 млрд. долл.

Безработица в стране резко возросла, большая часть населения отброшена за черту бедности. В этих условиях для многих в Венесуэле криптовалюты предстают палочкой-выручалочкой. Десятки тысяч людей стали заниматься майнингом – добычей биткойнов и других криптовалют. А президент Мадуро вместо борьбы с частными криптовалютами объявил о намерении создать национальную цифровую валюту, которая бы могла использоваться как внутри страны, так и для международных расчётов, и тем самым избежать блокирования расчётных операций Вашингтоном. По словам Мадуро, идею ему подсказал в своё время Уго Чавес.

В принципе мысль о создании национальной цифровой валюты уже не раз высказывались политиками ряда стран: Великобритании, Японии, Швеции, Эстонии и даже России. Правда, заявления такого рода носили слишком общий характер; на их фоне предложения президента Венесуэлы Мадуро выглядят гораздо более конкретными.

В начале декабря 2017 года Николас Мадуро объявил, что в 2018 году в Венесуэле будет запущена в обращение национальная криптовалюта El Petro, которая призвана обеспечить экономический подъём страны, защитить её от финансовой блокады и стать «эффективным ресурсом для борьбы со спекулятивным долларом». Тогда же он заявил, что поддержкой новой криптовалюте выступят имеющиеся у страны запасы нефти, золота и бриллиантов.

Такой источник, как BP Statistical Review of World Energy (June 2015), сообщает, что в 2014 году запасы нефти в Венесуэле составили 46,6 млрд. тонн, или 17,5% мировых запасов. По тем же данным, Саудовская Аравия находится на втором месте с резервами в 36,7 млрд. т, или 15,7% мировых запасов. По величине нефтяных запасов на душу населения Венесуэла занимает 6-7 места в мире. При таких богатствах нынешнее бедственное положение страны выглядит более чем странным. Криптовалюта El Petro по замыслу президента должна стать тем инструментом, который позволит Венесуэле выйти из этого состояния.

Некоторые детали проекта El Petro Мадуро огласил 10 декабря во время выступления по телевидению. Он объявил о создании Главного управления по криптовалюте, на которое будут возложены обязанности по регулированию и продвижению El Petro. Новый государственный орган возглавит депутат Учредительного собрания Карлос Варгас. Кроме того, 11 декабря был создан блокчейн-департамент Венесуэлы (Observatorio de Blockchain de Venezuela). А 28 декабря президент Внесуэлы сообщил о некоторых важных деталях проекта.

Обратная изнанка благотворительности
В статьях:

Что стоит за благотворительностью
Так же в статье
Благотворительность и офшоры в США
Так же в статье
Как зарабатывать на благотворительности

Во-первых, криптовалюта El Petro будет обеспечена 5 млрд баррелей нефти, находящейся в недрах страны. Речь идёт о нефти из месторождения Аякучо на территории битуминозных песков Ориноко. Мадуро также пообещал, что в будущем выделит для поддержки El Petro золотоносные месторождения Арко Минеро в поясе Ориноко и так же поступит с залежами алмазов.

Во-вторых, Мадуро указал, какой будет покупательная способность криптовалюты. El Petro не будет привязан ни к доллару США, ни к биткойну, ни к золоту. Это будет денежная единица, привязанная к чёрному золоту, т. е. нефтяная валюта. Президент сообщил, что каждый баррель нефти, добытый на месторождении, будет равен одному El Petro. О том, что новая валюта будет нефтяной, свидетельствует само её название, производное от petroleum (нефть).

В-третьих, президент Венесуэлы заявил, что для реализации проекта El Petro он мобилизует всю способную молодёжь страны: «Мы соберём [молодых специалистов] в специальную команду по криптовалюте, чтобы они занимались [майнингом] во всех штатах». Мадуро дал распоряжение министру по делам молодёжи и спорта Педро Инфанте (Pedro Infante) оборудовать «фермы» для майнинга криптовалют (компьютеры с мощными видеокартами для обслуживания системы блокчейн и добычи криптовалюты. – В.К.).

Все эти инициативы 28 декабря были оформлены в виде президентского указа. Он назвал подписание документа «финансовой революцией».

Событие, действительно, не ординарное, но вопросов очень много. По-прежнему не понятно, почему валюта называется «крипто» (криптовалюта изначально означает криптозащиту пользователя, обеспечивающую его анонимность). Если El Petro планируется использовать во внутреннем обращении, следовало бы разъяснить, как эта валюта будет сосуществовать с боливаром. К тому же во внутреннем обращении El Petro никак не может быть криптовалютой, иначе возникнет теневое денежное обращение.

О криптовалютах понятным языком

А вот использовать El Petro как криптовалюту в качестве инструмента международных расчётов можно и нужно. Только криптовалюта способна нейтрализовать экономические и финансовые санкции Вашингтона. С моей точки зрения, одновременное использование El Petro во внутреннем обращении и для международных расчётов невозможно.

Ещё один принципиальный вопрос – о заявленном обеспечении новой валюты. El Petro, обеспеченная запасами нефти, выглядит выигрышно на фоне биткойна и других частных криптовалют. Ведь те не имеют никакого обеспечения, будучи, по сути, классическим инструментом финансовых спекуляций. А чтобы криптовалюты имели подобие денег, им необходимо обеспечение. Попытки создания обеспеченных цифровых денег предпринимались. Чаще всего в качестве такого обеспечения объявлялось золото, но до сих пор нет ни одной функционирующей золотой криптовалюты (ЗКВ).

А, может быть, нефтяное обеспечение, тем более гарантированное президентским указом, поможет вывести на орбиту не очередной инструмент спекуляций, а действительно настоящие деньги в цифровом виде? Увы, и тут есть сомнения. В истории человечества не было ещё прецедента, чтобы деньги обеспечивались запасами природных ресурсов из недр Земли. Ведь важно не только декларировать обеспеченность денежной единицы каким-то ресурсом. Самое главное – гарантировать конвертируемость денег в этот ресурс.

Напомню, что в СССР ходили в обращении казначейские билеты (мелкие знаки: 1, 3, 5 рублей) и банкноты (вторые имели более высокие номиналы: 10, 25, 50 и 100 рублей). На первых было написано: «Казначейские билеты обеспечиваются всем достоянием Союза ССР». На вторых была следующая запись: «Банковский билет обеспечивается золотом, драгоценными металлами и прочими активами Государственного банка». Никто из советских людей особенно не обращал внимания на эти записи, поскольку в жизни обеспечением денег была товарная масса. Именно в товары, а не в золото или серебро конвертировались советские рубли.

А вот обеспечения рублей природными ресурсами в Советском Союзе никогда не было. Единственный известный мне случай попытки обеспечивать денежную единицу природными ресурсами относится к XVIII веку. Речь идёт о Франции, где только что произошла буржуазная революция. В 1790 году временное правительство выпустило бумажные деньги, которые назывались ассигнаты и обеспечивались землёй (королевские и церковные земли). Однако ассигнаты быстро обесценились, и в 1796 году добавили ещё один вид бумажных денег – территориальные мандаты, которые также обеспечивались землёй и иной недвижимостью, конфискованной в ходе революции. В короткие сроки все земли и вся недвижимость оказались в руках спекулянтов, а мандаты, как и ассигнаты, опять-таки обесценились. С приходом к власти Наполеона Бонапарта они были отменены.

Биткоин глазами юриста

Валюту El Petro властям Венесуэлы вряд ли удастся вывести на орбиту лишь с помощью декларации о том, что она обеспечена нефтью. Сказав «а», властям придётся сказать «б». А именно объявить о конвертации валюты в право собственности на запасы нефти. И не просто объявить, а создать механизм, обеспечивающий ликвидность такого товара, как нефть в недрах. Нетрудно понять, чем это всё закончится: быстрой распродажей запасов нефти Венесуэлы. Подобно тому, как в течение нескольких лет земельными поместьями французских феодалов и церкви завладели спекулянты, которые очень хорошо нажились на Великой французской революции. Думаю, однако, что руководство Венесуэлы не дойдёт до принятия решения о свободной конвертации El Petro в запасы чёрного золота. Ибо такое решение окончательно уничтожит остатки суверенитета Венесуэлы как государства.

Что касается возможности использования криптовалюты Венесуэлой в международных расчётах, то почему бы нет? Она действительно может стать инструментом противодействия санкциям США, но для этого необходимы договорённости об использовании цифровой валюты с торговыми партнёрами Венесуэлы. Наиболее вероятно достижение таких договорённостей с теми странами, которые также являются объектами экономических санкций. В первую очередь я имею в виду Россию и Иран.

20 февраля 2018 года стартовал начатый президентом Венесуэлы Николасом Мадуро проект цифровой валюты El Petro. Проект преследует две основные цели. Во-первых, обеспечить восстановление экономики страны за счёт замены стремительно обесценивающейся национальной валюты боливара новой цифровой валютой. На неофициальном валютном рынке страны 1 февраля боливар по отношению к доллару торговался по курсу в 76 раз ниже курса на начало 2017 года (за 1 доллар США на чёрном рынке Каракаса давали 235 тыс. боливаров). Во-вторых, новая цифровая валюта призвана замещать в расчётах по внешней торговле доллар, евро и другие валюты союзников Вашингтона. Предполагается, что это поможет обходить экономические санкции США против Венесуэлы.

О запуске официальных цифровых валют в последние три года заявляли многие страны – Япония, Израиль, Эстония, Великобритания, Швеция, Сингапур, Индия. Однако там всё ещё идёт раскачка. А у Венесуэлы срок от первого заявления до запуска цифровой валюты оказался рекордно коротким – около года. При этом цифровая валюта Венесуэлы – обеспеченная, она подкреплена запасами нефти в одном из крупнейших месторождений страны (5,3 млрд баррелей). Цена El Petro привязана к баррелю сорта нефти, добываемого в Венесуэле, и на момент начала эмиссии новой валюты её курс был равен 60 долларам США. Всего запланировано выпустить 100 млн. единиц El Petro. При нынешнем курсе власти рассчитывают получить от данного проекта сумму, эквивалентную 6 млрд. долл. США.

В чем обман криптовалют
В статье
Чем биткоин похож на пузырь?
Письмо второе
Что такое рынок криптоактивов
Письмо третье
Что такое экономика токенов

Примечательно, что против запуска проекта резко высказалось большинство членов парламента Венесуэлы, который находится в оппозиции по отношению к президенту. Глава финансового комитета Национальной ассамблеи Рафаэль Гусман заявил: «Мы предупреждаем инвесторов, что при покупке El Petro они покупают незаконный актив, существование которого противоречит Конституции Венесуэлы». Президент Мадуро и его сторонники отчасти учли критику и теперь стараются избегать использования терминов «криптовалюта» и «цифровая валюта», называя El Petro новым «финансовым инструментом», «активом» или «токеном».

В период с 20 февраля по 19 марта, как заявили власти, инвесторам будут доступны 82,4 млн. единиц (токенов) El Petro. Предполагается, что за первый месяц удастся хорошенько разогреть рыночный курс новой цифровой валюты и она будет торговаться существенно выше условного номинала в 60 долларов. И ожидается, что за счёт второго транша (17,6 млн. единиц) удастся получить не меньше, чем в первый месяц. В день старта проекта 20 февраля Николас Мадуро уточнил, на что может быть использована новая денежная единица: он распорядился начать оформление всех консульских услуг в посольствах Венесуэлы по всему миру в El Petro и одобрил сделанное венесуэльской ассоциацией авиалиний предложение закупать за новую цифровую валюту топливо для самолётов.

Как можно понять, власти предполагают, что El Petro будет обращаться внутри страны параллельно с боливаром. El Petro можно будет использовать для оплаты товаров или услуг, выплаты налогов, сборов и пошлин на территории страны, а также обменивать на имеющиеся в обращении бумажные деньги. Курс будет зависеть от объёма операций, совершаемых в пунктах обмена, получивших от властей разрешение на ведение такой деятельности.

Как сообщили СМИ, за первый день удалось собрать сумму, эквивалентную 735 млн. долл. Немного времени спустя Мадуро назвал другую цифру: собрана сумма, которая в эквиваленте превышает 1 миллиард долларов США. Он добавил, что 350 млн. долл. из них будут направлены на развитие промышленности.

Начиная с вечера 20 февраля венесуэльский президент сделал большое количество записей в своем «Твиттере», в которых говорится об «укреплении экономического суверенитета Венесуэлы», «технологической революции», «новой экономической модели», «прорыве блокады». Так или иначе, на старте проекта надо максимально поднять репутацию нового финансового инструмента. Тем более что в США средства массовой информации делают всё возможное для дискредитации El Petro. А венесуэльские СМИ особенно часто цитируют слова Мадуро: «Сегодня родилась криптовалюта, способная побороться с Суперменом».

Кризис

Что стоит за современным кризисом
В статьях:

Причины кризиса монетаристов
Так же в статье
Откуда деньги у Ротшильдов?
Так же в статье
Как управляют сырьевыми рынками?
Так же в статье
Кто правит мировыми банками?

Скептически настроенные наблюдатели обратили, правда, внимание на то, что не было официальных сообщений об основных покупателях (инвесторах). Есть основания полагать, что покупателями стали преимущественно нерезиденты, поскольку гражданам Венесуэлы запрещается покупать иностранную валюту. Согласно правилам размещения, от инвесторов принимаются лишь доллары США и евро, а также криптовалюты биткоин и эфир. Возникли подозрения, что скупку осуществляют иностранные спекулянты, которые планируют перепродавать токены на вторичном рынке за боливары местному населению. Некоторые эксперты предсказывают, что со временем вся масса эмитированных El Petro перекочует на серый рынок, где новую цифровую валюту ждёт участь боливара. И никакой конверсии El Petro в чёрное золото не будет, поскольку конечные держатели нового финансового инструмента не смогут доказать законность его приобретения.

Кстати, власти, запуская проект, не раскрыли механизм конверсии. Скорее всего, его не существует. И об этом хорошо знают матёрые спекулянты, которые не собираются долго держать у себя финансовый инструмент, имеющий сомнительное обеспечение. Уже не приходится говорить о том, что у таких инвесторов могут возникнуть проблемы, связанные с санкциями США. Напомню, что в январе Минфин США выпустил предупреждение для венесуэльских граждан, заявив, что инвестиции в новую криптовалюту незаконны, так как нарушают санкции против Венесуэлы.

22 февраля президент Мадуро раскрыл некоторые детали старта проекта. По его словам, всего было зарегистрировано около 292 тысяч оферт с намерением приобрести El Petro, из которых 36% были сделаны в долларах, 15% в евро, 18% в криптовалюте эфир и ещё 31% в биткоинах. Интерес к новой венесуэльской валюте проявили Колумбия, Бразилия, Япония, Китай, Палестина, Испания, Сен-Винсент и Гренадины. Как видим, среди покупателей инвесторы из США не числятся, но это ни о чём не говорит: правила игры таковы, что покупатели могут сохранять анонимность или выдавать себя за кого угодно.

Судя по всему, El Petro очень похож на такие криптовалюты, как биткойн или эфир. Новый финансовый инструмент эмитируется не централизованно (государством), а создается путём майнинга. В его создание, по данным властей, сегодня вовлечено более 800 тысяч человек. Николас Мадуро разрешил выделить ресурсы на создание студенческих ферм для добычи криптовалюты на всей территории страны. Глава государства также разрешил всем сберегательным кассам участвовать в процессе создания цифровой валюты и приобретать её.

Ещё одной чертой, роднящей El Petro с биткойнами и другими частными цифровыми валютами, является то, что участникам транзакций с использованием El Petro гарантируется анонимность. Это следует, в частности, из заявлений властей о том, что El Petro будет использоваться для торговли с остальным миром в условиях финансовой блокады. Однако где гарантия, что эта цифровая валюта, скупленная долларовыми инвесторами, не послужит целям, прямо противоположным, то есть не начнёт работать на ещё больший подрыв экономического суверенитета Венесуэлы?

Я почему-то уверен, что Вашингтон через курируемые американскими спецслужбами фонды поучаствует в приобретении El Petro. Если уж Каракас действительно хотел бы использовать El Petro в качестве оружия против финансовых санкций Вашингтона, он должен был бы проводить размещение этого финансового инструмента по закрытой подписке среди проверенных инвесторов. А лучше, если бы такими инвесторами выступали не частные компании и банки, а государства. И не любые государства, а только те, которые сами находятся под санкциями и проводят дружественную политику по отношению к Венесуэле. Среди них на первом месте Россия.

И ещё надо признать, что El Petro – долговой инструмент. Точной официальной цифры долга Венесуэлы нет, но, скорее всего, он сегодня не меньше 130 млрд. долл. Эмиссию El Petro можно сравнить с выпуском долговых бумаг, номинал которых на сегодняшний день эквивалентен 6 млрд. долл. Однако это номинал. Сумма требований держателей токенов El Petro может оказаться существенно больше. Ещё раз вернусь к теме анонимных долларовых покупателей El Petro. А если это финансовые стервятники, находящиеся под крылом американской Фемиды и американских спецслужб? Мы помним, как такие стервятники скупали долговые инструменты Аргентины и других стран, доводя их до дефолта.

Мягко выражаясь, проект El Petro, запущенный в начале этой недели в Венесуэле, следует признать сырым. У страны и её руководства в ходе реализации проекта могут возникнуть серьёзные издержки.

Вместе с тем многие внимательно следят за венесуэльским цифровым экспериментом. Ряд стран также готовит запуск своих цифровых валют. И им очень будет полезен как положительный, так и отрицательный опыт Венесуэлы.

Источник: http://bit.ly/2JwJWlt

Источник: http://bit.ly/2HlkkHm

Опубликовано 13 Апр 2018 в 12:00. Рубрика: Международные дела. Вы можете следить за ответами к записи через RSS.
Вы можете оставить свой отзыв, пинг пока закрыт.